相続財産調査が重要な理由とは？自分で行う方法や専門家に頼む理由も解説

相続時には、遺産を「もらう」だけでなく「調査する」ことがとても重要になります。
財産には預貯金や不動産だけでなく借金も含まれるため、見落とすとトラブルや手続きのやり直しが発生する恐れがあるでしょう。
この記事では、相続財産調査の重要性や自分で調べる方法、専門家へ依頼するメリットについて解説します。

相続の際に相続財産調査が重要な理由

相続の際にはまず相続財産調査をおこないますが、どうしてこの調査が重要なのかをご存じですか？
この調査は、財産額を確定させるために重要な作業の1つであり、正しくおこなわなければトラブルの原因となるため注意しなければいけません。
相続の際には財産額を確定しそれに応じて手続きをおこないますが、借金なども含まれるのがポイントです。
正確に把握しておかなければ、相続放棄など正しい判断ができません。
また、遺言書がなく相続人が複数いる場合には遺産分割協議をおこないそれぞれの額を決定しますが、その際にも正確な内容が必要です。
万が一、協議後に新たに財産が見つかった場合には手続きのやり直しや親族間のトラブルにつながりかねないので正しく把握するのが重要になります。

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相続財産調査を自分でおこなう方法

相続財産調査を自分で行う場合、しっかりと手順を守って進めることが大切です。
預貯金や不動産・借金などを中心に確認していきます。
まず最初に預貯金のチェックをおこなうために預金通帳を探しましょう。
預金通帳を見れば、ローンや保険など今までの取引履歴から多くの情報が得られます。
不動産情報も、預金通帳からの固定資産税の引き落としで不動産の管轄市区町村がわかるので、それを元に資料の取り寄せが可能です。
また、郵便物などから情報を得る方法もあります。
固定資産税の通知書・銀行や証券会社からの郵便物・督促状などがないか確認しましょう。
借金は信用情報機関へ開示請求を行う方法もありますが、自宅に契約書の控えや振り込み書などがないかもチェックし漏れがないようにしなければいけません。

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相続財産調査を専門家に依頼した方が良い理由

調査は自分でも行えますが、できれば専門家に依頼する方が良いでしょう。
その理由としては、正確な内容を把握できていない場合、再度手続きをやり直さなければならず手間がかかるからです。
また、申告漏れがあった場合、税務署から指摘される恐れもあるので注意しなければいけません。
自分で調査をする場合、不慣れな作業でもあり資料収集などにも時間と手間がかかります。
とくに放棄を検討している場合には、申請期限が決まっているのでスピーディーに進めなければいけないのも専門家に依頼する方が良い理由の1つです。

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まとめ

相続財産調査とは、財産を正しく把握し内容を決めるために重要です。
一般的に預貯金や不動産・借金などを把握するために、預金通帳や郵便物などを確認する方法でおこないます。
自分でも可能ですが、専門的な知識やスピード感が必要なケースもあるため専門家に依頼する方が安心です。
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